KYC & Verifizierung im Cowboy Spin Casino

Cowboy Spin Casino verlangt eine Identitätsprüfung, bevor Gewinne das Konto verlassen. Der Know-Your-Customer-Prozess (KYC) ist an definierte Auslöser gebunden und folgt den AML-Vorgaben unter der Curaçao-Lizenz. Diese Seite dokumentiert, wann die Prüfung einsetzt, welche Unterlagen eingereicht werden müssen und welche Fristen gelten.

3–5

Werktage Bearbeitung

15 Tage

Antwortfrist

Dokumenttypen

AML

Richtlinie bestätigt

Wann wird die Verifizierung ausgelöst

Die KYC-Prüfung setzt nicht erst bei einer Auszahlung ein. Das Casino behält sich ausdrücklich vor, die Identitätsüberprüfung in jeder Phase des Kontoverhältnisses einzuleiten. Die folgenden Ereignisse lösen den Prozess aus:

Erste Auszahlung: Vor der Bearbeitung der ersten Auszahlung ist eine abgeschlossene Verifizierung erforderlich.
Jede weitere Auszahlung nach Ermessen des Casinos: Auch bei wiederholten Auszahlungen kann das Casino eine erneute Prüfung verlangen.
Kontoschluss: Beim Schließen des Kontos wird eine KYC-Prüfung durchgeführt.
Einzahlung: Die Prüfung kann bereits bei der ersten Einzahlung oder zu einem beliebigen späteren Zeitpunkt verlangt werden.

Hinweis: Das Casino ist berechtigt, Auszahlungen zurückzuhalten, bis alle angeforderten Dokumente eingereicht und geprüft wurden. Ein vorläufig genehmigter Kontostatus mit eingeschränkten Auszahlungen ist während des Prüfvorgangs möglich.

Drei Prüfstufen kommen je nach Risikoprofil des Kontos zur Anwendung: Simplified Due Diligence (SDD), Standard Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD). Letztere greift bei erhöhtem Risiko oder hohen Transaktionsvolumina.

Welche Dokumente werden benötigt

Die erforderlichen Unterlagen gliedern sich in drei Kategorien: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Bei erhöhtem Prüfbedarf können zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Mittel angefordert werden.

Identitätsnachweis

Reisepass
Nationaler Personalausweis

Adress- und Wohnsitznachweis

Stromrechnung oder vergleichbare Versorgerrechnung
Kontoauszug einer Bank
Wohnsitznachweis (Proof of Residence)

Nachweis der Zahlungsmethode

Kopien der für die Einzahlung genutzten Debit- oder Kreditkarte
Nachweis des Eigentums an der genutzten Zahlungsmethode
Bank- oder Kreditkartenkontoauszüge

Erweiterte Nachweise (bei EDD)

Dokumentation zur Herkunft der Mittel und des Vermögens (Source of Funds and Wealth)

Formatanforderungen: Dokumente müssen in lateinischer oder kyrillischer Schrift vorliegen. Falls ein Dokument in einer anderen Schrift ausgestellt ist, wird eine beglaubigte Übersetzung benötigt. Bei Bedarf kann die Verifizierung alternativ per Selfie mit Ausweis, Skype- oder Zoom-Anruf sowie per Telefonanruf erfolgen.

Dokumentkategorie	Akzeptierte Nachweise
Lichtbildausweis	Reisepass, Nationaler Personalausweis
Adressnachweis	Versorgerrechnung, Kontoauszug, Wohnsitznachweis
Zahlungsmethode	Kartenkopien, Eigentumsnachweis, Bank-/Kartenkontoauszüge
Mittelherkunft (EDD)	Einkommensnachweis, Vermögensdokumentation

Bearbeitungszeiten

Nach dem Upload der Unterlagen läuft der Prüfprozess in definierten Fristen ab. Die folgende Übersicht fasst die relevanten Zeitrahmen zusammen:

Phase	Zeitrahmen
Bearbeitung durch das KYC-Team	3–5 Werktage
Antwortfrist für den Spieler	15 Tage ab Anfrage
Kontostatus während der Prüfung	Vorläufig genehmigt, eingeschränkte Auszahlungen

Der Spieler hat nach Eingang einer Dokumentenanfrage 15 Tage Zeit, die geforderten Unterlagen einzureichen. Wird diese Frist nicht eingehalten, kann das Casino Auszahlungen zurückhalten oder das Konto einschränken.

3–5 Werktage

Standardbearbeitung der eingereichten Dokumente durch das KYC-Team.

15 Tage Antwortfrist

Zeitfenster für den Spieler, um auf eine Dokumentenanfrage des Casinos zu reagieren.

Vorläufiger Status

Nach dem Upload gilt das Konto als vorläufig genehmigt — Auszahlungen sind in diesem Zeitraum eingeschränkt.

Wichtig: Das Einreichen gefälschter oder manipulierter Dokumente führt zur Einziehung der Einzahlungen sowie potenzieller Gewinne. Das Konto wird in diesem Fall dauerhaft gesperrt.

Häufige Fragen zur Verifizierung

Wann muss ich mein Konto bei Cowboy Spin Casino verifizieren?

Die Verifizierung wird spätestens bei der ersten Auszahlung ausgelöst. Das Casino kann sie darüber hinaus bei jeder weiteren Auszahlung nach eigenem Ermessen, beim Kontoschluss sowie potenziell bereits bei der ersten Einzahlung verlangen. Die KYC-Prüfung kann demnach in jeder Phase des Kontoverhältnisses einsetzen.

Welche Dokumente werden für die KYC-Prüfung benötigt?

Zur Identitätsprüfung werden Reisepass oder nationaler Personalausweis akzeptiert. Als Adressnachweis dienen eine Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder ein gesonderter Wohnsitznachweis. Hinzu kommen Kopien der genutzten Zahlungsmethode sowie bei erhöhtem Prüfbedarf Nachweise zur Herkunft der Mittel und des Vermögens. Dokumente müssen in lateinischer oder kyrillischer Schrift vorliegen.

Wie lange dauert die Bearbeitung der Verifizierungsdokumente?

Die Bearbeitungszeit beträgt 3 bis 5 Werktage. Unmittelbar nach dem Upload erhält das Konto einen vorläufig genehmigten Status, der Auszahlungen einschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie lange habe ich Zeit, auf eine Dokumentenanfrage zu reagieren?

Für die Einreichung der angeforderten Dokumente stehen 15 Tage ab dem Zeitpunkt der Anfrage durch das Casino zur Verfügung. Wird diese Frist nicht eingehalten, kann das Casino Auszahlungen zurückhalten oder weitere Kontoeinschränkungen verhängen.

Kann die Verifizierung auch bereits bei einer Einzahlung verlangt werden?

Ja. Das Casino behält sich ausdrücklich vor, KYC-Prüfungen in jeder Phase einzuleiten, einschließlich der ersten Einzahlung. Dies entspricht den Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML), die unter der Curaçao-Lizenz gelten und für die das Casino eine bestätigte AML-Richtlinie unterhält.

Was passiert, wenn gefälschte Dokumente eingereicht werden?

Das Einreichen gefälschter oder manipulierter Dokumente führt zur Einziehung der Einzahlungen sowie potenzieller Gewinne. Das Konto wird dauerhaft gesperrt. Das Casino behält sich zudem vor, den Vorfall den zuständigen Behörden zu melden.